Quỹ đầu tư vàng là gì? Những quỹ đầu tư vàng uy tín

Quỹ đầu tư vàng là lựa chọn hấp dẫn cho nhà đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế biến động. Hình thức này cho phép sở hữu vàng thông qua vàng vật chất hoặc cổ phiếu của công ty khai thác vàng, mặc dù vẫn chưa phổ biến ở Việt Nam. Bài viết sẽ giới thiệu về khái niệm quỹ đầu tư vàng là gì, phân loại các loại quỹ, vai trò của quỹ trong việc bảo vệ tài sản, cũng như ưu nhược điểm khi tham gia đầu tư, và gợi ý một số quỹ vàng uy tín.

Khái niệm quỹ đầu tư vàng

Quỹ đầu tư vàng là một hình thức đầu tư mà nhà đầu tư có thể sở hữu vàng thông qua nhiều hình thức khác nhau, bao gồm vàng vật chất (vàng thỏi, vàng miếng) hoặc cổ phiếu, trái phiếu của các công ty khai thác vàng. Quỹ này tìm kiếm lợi nhuận dựa trên nhu cầu vàng thực tế trên thị trường.

Mặc dù quỹ đầu tư vàng đã trở nên phổ biến tại nhiều quốc gia, nhưng tại Việt Nam, hình thức này vẫn chưa được phát triển. Tuy nhiên, vàng vẫn được coi là tài sản trú ẩn an toàn khi thị trường gặp nhiều biến động.

Phân loại quỹ đầu tư vàng

Quỹ đầu tư vàng hiện nay thường được chia thành ba loại chính:

1. Quỹ khai thác vàng

• Đặc điểm: Quỹ này đầu tư trực tiếp vào các công ty khai thác vàng, cho phép nhà đầu tư mua chứng khoán phát hành bởi các công ty này.
• Cách thức hoạt động: Nhà đầu tư sẽ mua cổ phiếu hoặc trái phiếu của các công ty khai thác vàng. Lợi nhuận của quỹ phụ thuộc vào hoạt động kinh doanh của các công ty khai thác vàng và sự biến động của giá vàng trên thị trường.
• Lợi nhuận: Nếu công ty hoạt động hiệu quả và giá vàng tăng, nhà đầu tư sẽ nhận được lợi nhuận cao. Ngược lại, nếu công ty gặp khó khăn hoặc giá vàng giảm, nhà đầu tư có thể chịu tổn thất.
• Rủi ro: Rủi ro cao hơn do sự phụ thuộc vào hoạt động của từng công ty cụ thể và các yếu tố thị trường.

2. ETF vàng (Exchange-Traded Fund)

• Đặc điểm: Quỹ ETF vàng là một quỹ đầu tư phản ánh giá trị của vàng mà không yêu cầu nhà đầu tư sở hữu vàng vật chất. Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ trên sàn chứng khoán.
• Cách thức hoạt động: Quỹ này được niêm yết trên sàn chứng khoán và có thể giao dịch giống như cổ phiếu. Giá trị của quỹ này thường tỷ lệ thuận với giá vàng, mang lại cơ hội cho nhà đầu tư kiếm lời từ chênh lệch giá khi giao dịch.
• Yêu cầu: Để tham gia quỹ này, nhà đầu tư cần có tài khoản Demat để thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ.
• Lợi ích: Quỹ ETF vàng có tính thanh khoản cao, dễ dàng giao dịch, giúp nhà đầu tư có thể mua bán một cách nhanh chóng và linh hoạt.

3. Gold Fund of Fund (FoF)

• Đặc điểm: Quỹ FoF là quỹ trung gian, giúp đơn giản hóa quá trình đầu tư vào các quỹ ETF vàng.
• Cách thức hoạt động: Nhà đầu tư không cần tài khoản Demat nhưng vẫn có thể đầu tư vào ETF vàng thông qua quỹ FoF. Quỹ này sẽ đầu tư vào nhiều quỹ ETF vàng khác nhau, giúp phân tán rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.
• Lợi ích: Giúp giảm rủi ro và tạo thuận lợi cho những nhà đầu tư không quen thuộc với thị trường chứng khoán. Điều này mang lại cơ hội cho những nhà đầu tư nhỏ lẻ tham gia vào thị trường vàng mà không cần phải tìm hiểu quá sâu về từng quỹ ETF cụ thể.

Vai trò của quỹ đầu tư vàng

Quỹ đầu tư vàng giữ vai trò quan trọng trong việc bảo vệ tài sản của các nhà đầu tư, đặc biệt trong những thời kỳ kinh tế không ổn định. Cụ thể, quỹ này thực hiện hai vai trò chính sau:

Bảo vệ tài sản

Vàng được coi là tài sản có giá trị bền vững và có khả năng chống chọi với lạm phát. Điều này có nghĩa là, khi giá trị tiền tệ suy giảm, giá trị của vàng vẫn được duy trì hoặc tăng lên, từ đó giúp bảo vệ tài sản của nhà đầu tư trong dài hạn.

Đầu tư an toàn

Trong bối cảnh thị trường tài chính thường xuyên biến động hoặc khi xảy ra khủng hoảng kinh tế, vàng thường được xem như một “nơi trú ẩn” an toàn. Nhiều nhà đầu tư lựa chọn đầu tư vào vàng để bảo vệ tài sản của mình, tạo cảm giác an tâm hơn trong những thời điểm khó khăn.

Ưu điểm và Nhược điểm của quỹ đầu tư vàng

Ưu điểm

Tính thanh khoản cao

Vàng và các chứng khoán liên quan đến vàng thường dễ dàng chuyển nhượng, có sẵn người mua khi cần bán, giúp nhà đầu tư có thể rút tiền nhanh chóng.

Hạn chế lạm phát

Vàng có xu hướng tăng giá trị khi đồng tiền mất giá, tạo cảm giác an tâm cho nhà đầu tư và bảo vệ giá trị tài sản của họ.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đầu tư vào quỹ vàng giúp nhà đầu tư phân tán rủi ro, bảo vệ tài sản khỏi sự biến động của các loại tài sản khác.

Tiềm năng lợi nhuận cao

Nếu giá vàng tăng, nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận cao từ các quỹ đầu tư vàng.

Nhược điểm

Chi phí cao

Nhà đầu tư sẽ phải chịu các khoản phí tham gia, phí quản lý và phí giao dịch, có thể làm giảm lợi nhuận tổng thể.

Lợi nhuận thấp trong thời gian ngắn

Nếu đầu tư ngắn hạn, lợi nhuận có thể không cao do tính ổn định của giá vàng. Nhà đầu tư có thể gặp khó khăn trong việc kiếm lời nhanh chóng.

Không sở hữu vàng thực tế

Nhà đầu tư chỉ nhận được lợi nhuận mà không có vàng trong tay, điều này có thể làm giảm cảm giác an tâm cho những người muốn sở hữu tài sản vật chất.

Lưu ý khi tham gia vào quỹ đầu tư vàng

Trước khi tham gia vào quỹ đầu tư vàng, nhà đầu tư cần lưu ý một số điều quan trọng:

• Tìm hiểu kỹ cách thức hoạt động và danh mục đầu tư của quỹ: Điều này giúp bạn hiểu rõ hơn về các khoản đầu tư mà quỹ đang thực hiện, cũng như mức độ rủi ro liên quan.
• Phân tích khả năng sinh lời và lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư: Lựa chọn quỹ có mức sinh lời và rủi ro phù hợp với khả năng tài chính và chiến lược đầu tư của bạn.
• Lưu ý rằng lợi nhuận từ đầu tư vàng có thể bị đánh thuế thu nhập: Bạn cần tìm hiểu về các quy định thuế liên quan đến lợi nhuận từ đầu tư vàng để có thể tính toán chính xác lợi nhuận sau thuế.
• Theo dõi thị trường và giá vàng thường xuyên: Điều này giúp bạn nắm bắt kịp thời những biến động của thị trường vàng, từ đó có thể điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình.

Gợi ý 5 quỹ đầu tư vàng uy tín trên thế giới

Quỹ SPDR GOLD TRUST (GLD)

Quỹ SPDR GOLD TRUST (GLD) được thành lập vào ngày 18 tháng 11 năm 2004, hiện là quỹ tín thác lớn thứ 6 tại Hoa Kỳ và là quỹ tín thác vàng lớn nhất trên thế giới. Quỹ nắm giữ hơn 1000 tấn vàng, chủ yếu được cất giữ tại hầm vàng London, và lượng vàng này không ngừng gia tăng theo thời gian.

Với khối lượng vàng khổng lồ mà quỹ nắm giữ, SPDR GOLD TRUST đã trở thành một yếu tố có tầm ảnh hưởng quan trọng đến thị trường vàng toàn cầu. Những động thái mua bán của quỹ này thường có tác động đáng kể đến giá vàng và các thị trường tài chính liên quan. Tính tới ngày 30/1/2023, giá cổ phiếu quỹ tại khu vực Châu Á là 1326 Yên Nhật.

Quỹ iShare Gold Trust (IAU)

iShare Gold Trust là quỹ đầu tư được thành lập vào năm 2005 tại Mỹ bởi BlackRock, nhằm giúp nhà đầu tư dễ dàng nắm giữ vàng mà không phải lo lắng về việc mua, vận chuyển, lưu trữ và bảo hiểm vàng. Quỹ này không tuân thủ các yêu cầu giống như nhiều quỹ vàng khác, dẫn đến mức rủi ro cao hơn, nên nhà đầu tư cần xem xét kỹ trước khi tham gia. Nhà đầu tư hãy xem xét kỹ trước khi tham gia quỹ. Giá cổ phiếu quỹ IAU là 36.55 USD (tính ngày 30/1/2023).

Quỹ ETF Securities Gold Bullion Securities (GBS)

Quỹ đầu tư ETF Securities Gold Bullion Securities (GBS) được thành lập vào năm 2003 và hiện là một trong những quỹ ETF vàng uy tín hàng đầu. Năm 2013, GBS đã được Charles Schwab Corporation chọn làm nhà cung cấp ETF kim loại quý độc quyền.

Quỹ PowerShares DB Gold ETF (DGL)

Quỹ PowerShares DB Gold ETF (DGL) được thành lập tại Hoa Kỳ bởi Invesco DB, chuyên tập trung vào chiến lược đầu tư dài hạn nhằm tối ưu lợi nhuận. Quỹ này cung cấp cho nhà đầu tư một cơ sở để theo dõi giá vàng một cách sát sao, với thông tin hiệu quả và thuận tiện. Danh mục đầu tư của quỹ sẽ được điều chỉnh vào tháng 11 hàng năm và quỹ chủ yếu tập trung vào các hợp đồng vàng tương lai. Giá cổ phiếu DGL hiện tại ngày 30/1/2023 là 53.61 USD.

Quỹ Granite iShares Gold Trust (BAR)

Quỹ Granite iShares Gold Trust (BAR) cho phép nhà đầu tư trực tiếp nắm giữ các thỏi vàng. Những thỏi vàng này được cất giữ tại kho chung của quỹ ở London, dưới sự giám sát của Ngân hàng ICBC. Tại thời điểm ngày 30/1/2023, giá cổ phiếu của quỹ là 19.09 USD. Giá cổ phiếu ngày 30/1/2023 là 19.09 USD.